【実績公開】新NISA27か月目｜オルカン＆S&P500に毎月15万円ずつ積立した運用結果
新NISAが始まってから、
オルカン（全世界株式）とS&P500に毎月15万円ずつ積立投資を続けています。
まず制度の基本を整理したい方は、[新NISAとは？] もあわせてご覧ください。
積立投資枠と成長投資枠を併用し、
合計で月30万円の投資を継続しています。
本記事では
- 新NISA27か月目の運用結果
- 積立投資枠と成長投資枠の状況
- オルカンとS&P500の合算結果
を、実際の運用実績として公開します。
長期投資のリアルな記録として、参考になれば幸いです。
投資条件（27か月目）
まずは今回の前提条件を整理します。
| 投資枠 | 商品 | 月額 | 合計（27か月） |
|---|---|---|---|
| 積立投資枠 | オルカン | 5万円 | 135万円 |
| 積立投資枠 | S&P500 | 5万円 | 135万円 |
| 成長投資枠 | オルカン | 10万円 | 270万円 |
| 成長投資枠 | S&P500 | 10万円 | 270万円 |
商品別投資額
オルカン：405万円
S&P500：405万円
総投資額：810万円
※同一商品に対して、積立投資枠と成長投資枠を併用しています。
積立投資枠の運用状況（27か月目）
積立投資枠では
- オルカン
- S&P500
それぞれに月5万円ずつ積み立てています。
| 商品 | 投資元本 | 評価額 | 評価益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|
| オルカン | 135万円 | 171.1万円 | +36.1万円 | +26.77% |
| S&P500 | 135万円 | 167.5万円 | +32.5万円 | +24.08% |
積立投資枠 合計
投資元本：270万円
評価額：338.6万円
評価益：+68.6万円
※以下は実際の証券口座のスクリーンショットです（2026年3月7日時点）
今回積み立てているのはいずれも投資信託です。
そもそも投資信託の仕組みを知りたい方は、[投資信託とは？] をご覧ください。
成長投資枠の運用状況（27か月目）
成長投資枠では
- オルカン
- S&P500
それぞれに月10万円ずつ投資しています。
| 商品 | 投資元本 | 評価額 | 評価益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|
| オルカン | 270万円 | 342.3万円 | +72.3万円 | +26.77% |
| S&P500 | 270万円 | 335.0万円 | +65.0万円 | +24.08% |
成長投資枠 合計
投資元本：540万円
評価額：677.3万円
評価益：+137.3万円
※以下は実際の楽天証券のスクリーンショットです（2026年3月7日時点）
毎月一定額を積み立てる方法は、長期投資では定番の考え方です。
積立投資の基本を知りたい方は、[ドルコスト平均法とは？] も参考になります。
商品別｜27か月時点の合算結果
積立投資枠と成長投資枠を合算した、
商品別の運用結果をまとめます。
| 商品 | 投資元本 | 評価額 | 評価益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|
| オルカン | 405万円 | 513.4万円 | +108.4万円 | +26.77% |
| S&P500 | 405万円 | 502.5万円 | +97.5万円 | +24.08% |
| 合計 | 810万円 | 1015.9万円 | +205.9万円 | — |
オルカンとS&P500の違いや選び方を詳しく比較したい方は、[オルカンVS S&P500] もあわせてご覧ください。
26か月目との比較
前回（26か月目）と比較すると、
資産は次のように推移しています。
| 項目 | 26か月 | 27か月 |
|---|---|---|
| 投資元本 | 780万円 | 810万円 |
| 評価額 | 999.4万円 | 1,015.9万円 |
| 評価益 | 219.4万円 | 205.9万円 |
評価益は前月より減っていますが、
これは短期的な相場の変動によるものです。
積立投資では、
このような値動きを繰り返しながら資産が積み上がっていきます。
短期の値動きよりも、
継続することが大切だと改めて感じています。
前回の運用結果は、[新NISA26か月目の運用結果] にまとめています。
27か月続けて感じたこと
27か月目の時点では、
オルカンとS&P500の運用結果に
大きな差は出ていません。
長期投資では、
短い期間で優劣がはっきりすることは
あまり多くありません。
そのため、このシリーズでは
結果の良し悪しを評価するというよりも、
運用記録として残していこうと思っています。
短期の値動きに一喜一憂するよりも、
淡々と積み立てを続けること。
それが長期投資では
一番大切だと感じています。
含み損や値動きに不安を感じやすい理由については、[損失回避バイアスとは？] や [暴落に対するメンタル] でも詳しく整理しています。
これからについて
今後も基本方針は変えず、
- オルカン（全世界株式）
- S&P500
この2つを中心に、
新NISAを活用した長期投資を継続していく予定です。
また節目のタイミングで、
運用結果を記録として公開していこうと思います。
まとめ
新NISA27か月目の運用結果をまとめます。
- 投資元本：810万円
- 評価額：1,015.9万円
- 評価益：+205.9万円
長期投資では、
短期の値動きよりも
継続すること
これが何より大切だと感じています。
この記事が
- これから投資を始める方
- 投資を続けている方
にとって、少しでも参考になれば嬉しいです。
オルカンとS&P500って、思ったより差がないね。
短期では大きな差が出ないことも多いです。
だからこそ、続けられる投資が大切ですね。
新NISAでどの商品を選ぶべきか迷っている方は、[新NISA選ぶべき商品] も参考にしてみてください。
注意事項
※本記事は特定の投資商品の売買を推奨するものではありません。
※記載している数値は個人の運用結果であり、将来の運用成果を保証するものではありません。
※投資判断はご自身の責任で行ってください。
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