【新NISA】優柔不断な私はS&P500とオルカンに半々で投資することにしました。

新NISAで迷う「S&P500かオルカンか」問題

新NISAで積み立て投資を始めようとしたとき（▶新NISAとは？）、YouTubeやX、ブログをひたすら見ていました。

S&P500がいいという声もあれば、
オルカン（全世界株式）こそ王道という意見もある。

情報を集めれば集めるほど、逆に決められなくなる。

どちらも正しく見えて、どちらも魅力的でした。

なぜ私は決めきれなかったのか

迷った理由はシンプルです。

• アメリカは強い。でも今後もずっと最強だろうか？
• 世界分散は安心。でもリターンは物足りなくならないか？

どちらか一方に決める勇気が、どうしても持てませんでした。

S&P500のメリット｜高い成長力とリターン期待

S&P500は米国の代表的な500社に投資する指数です。

• 過去のリターンが高い
• 世界トップ企業が多い
• 成長力への期待が大きい

リターンだけを見れば、かなり魅力的でした。

「やるならアメリカ一本でもいいのでは？」
そう思ったこともあります。

S&P500の仕組みや特徴については、【S&P500とは？初心者向けにわかりやすく解説】で詳しくまとめています。

オルカン（全世界株式）のメリット｜分散による安定感

一方のオルカンは、世界中に分散投資する商品です。

• 米国以外もカバーできる
• 地域リスクを抑えられる
• 長期投資と相性が良い

こちらは“安心感”が強い。

大きく外さない安心感は、長期投資では大きな魅力に感じました。

より詳しい仕組みについては【全世界株式（オルカン）とは？】で解説しています。

結論：S&P500とオルカンを半々にしました

最終的に私が選んだのは、
S&P500とオルカンを半々で積み立てる方法です。

ここで辿り着いた考え方が、
「攻守のバランス」でした。

S&P500とオルカンの違いについては、
【オルカンVS S&P500】比較記事で詳しくまとめています。

攻撃力のS&P500と守備力のオルカンを組み合わせる

S&P500とオルカンを半々にしたイメージ

S&P500は米国集中型のため、値動きが大きくなりやすい傾向があります。

一方、オルカンは地域分散によって、値動きが比較的マイルドになりやすい。

私はこれを、

• 攻撃力の高いS&P500
• 守備力のあるオルカン

と捉えました。

S&P500だけだと振れ幅が大きく、
下落時にメンタル面で負担を感じる場面もあります。

そこでオルカンを組み合わせることで、
全体の値動きを少しマイルドにするイメージで半々にしています。

実際に26か月続けてみて感じていること

現在、S&P500とオルカンを半々で積み立てる形を続けて、26か月になります。

現時点で大きな差が出ているわけではありません。

ただ、

• 一方が大きく上がる局面
• もう一方が比較的落ち着いている局面

こうした場面を何度も経験しました。

どちらか一方だけにしていたら、
値動きに振り回されていたかもしれません。

実際の運用結果は、【実績公開】新NISA26か月目の積立結果で詳しくまとめています。

新NISAで大切なのは“当てること”よりも“続けること”

新NISAは長期投資の制度です。

将来どちらが勝つかを当てるよりも、

• 暴落時に続けられるか
• 不安で積立を止めないか
• 自分が納得できるか

このほうが、ずっと重要だと感じています。

暴落時のメンタルや、含み損との向き合い方については、別記事でも触れています。
▶【暴落に対するメンタル】
▶【含み損は「損」なのか？】

まとめ｜完璧な銘柄選びより、続けられる仕組み作り

完璧な銘柄選びより、続けられる仕組み作りのほうが大事。
私は、積立投資は「退屈」なくらいがちょうどいいとも思っています。

私はその答えとして「半々」という形に落ち着きました。

未来は分かりません。
だからこそ、自分が安心して続けられる形を選ぶ。

それが、私なりの新NISAとの向き合い方です。

積立投資の考え方については、
【積立投資は「退屈」だからこそ勝ちやすい】でも書いています。