資産運用

【保存版】「とりあえずオルカン」でお金が増える本当の理由──株価・資本主義・人間心理まで全部つながる完全解説

 

──株価・資本主義・人間心理まで全部つながる完全解説

「投資を始めるなら、とりあえずオルカンでいい」
こんな言葉を聞いたことがある人は多いと思います。

ただ一方で、
「なぜオルカンを買うだけでお金が増えるの？」
「本当にそんなうまい話があるの？」
と疑問に思うのも自然です。

この記事では、

  • オルカンとは何に投資しているのか
  • なぜ株価が上がるとお金が増えるのか
  • なぜ資本主義は成長し続けてきたのか
  • それでも途中でやめてしまう人が多い理由

を、初心者向けに、仕組みから順番に解説します。

そもそも「オルカン」とは何か？

オルカンとは、
全世界の株式に分散投資する投資信託(オール・カントリー）の通称です。

  • 投資対象：先進国＋新興国
  • 企業数：約3,000社
  • 代表的な指数：MSCI ACWI

つまりオルカン1本で、
世界中の企業を丸ごと持っている状態になります。

特定の国や企業に賭ける投資ではなく、
「世界経済そのもの」に投資する商品です。

なぜオルカンでお金が増えるのか？理由①

人類の「成長」に投資しているから

オルカンが長期で増えやすい最大の理由は、
人類全体の経済活動に投資している点にあります。

  • 人口は長期的に増えてきた
  • 技術は進歩し続けている
  • 人は「もっと便利に、もっと豊かに」を求める

スマートフォン、インターネット、AI、医療技術…。
これらはすべて、企業が価値を生み出し続けた結果です。

オルカンは、
この「価値創造の集合体」を持つ仕組みです。

なぜオルカンでお金が増えるのか？理由②

勝ち組だけが残る「自動入れ替えシステム」

「衰退する国や企業に投資したくない」
こうした不安を、オルカンは仕組みで解決しています。

オルカンは時価総額加重で構成されています。

  • 成長する企業 → 比率が自然に増える
  • 衰退する企業 → 比率が下がり、やがて除外

将来、アメリカ以外の国が伸びても、
オルカンは自動で比率を調整します。

👉 自分で「次に来る国・企業」を予想する必要はありません。

株価が上がると、なぜお金が増えるのか？

「株価が上がる＝儲かる」
これは事実ですが、中で何が起きているのかを理解しないと、
暴落時に不安になって手放してしまいます。

ここでは、できるだけ具体的な数字で見ていきます。

例①：成長する会社の株を持っていた場合

ある会社Aがあったとします。

  • 株価：1株1,000円
  • あなたは100株を保有

👉 投資額は 10万円 です。

1年後

会社Aが、

  • 新商品を開発し
  • 売上と利益を伸ばし
  • 「この会社は将来も稼ぎそうだ」と評価され

株価が 2,000円 になりました。

  • 100株 × 2,000円 ＝ 20万円

👉 売っていなくても、資産価値は2倍です。

重要なのは、
これは誰かからお金を奪ったわけではない、という点です。

会社そのものの価値が上がった結果、
「その一部である株の値段」が上がっただけです。

例②：利益が株価に反映される仕組み

では、なぜ「成長＝株価上昇」になるのでしょうか。

会社Aの利益が、

  • 利益：100億円 → 200億円

に増えたとします。

すると市場では、

  • 「この会社は稼ぐ力が強くなった」
  • 「来年も再来年も利益を出しそうだ」

と評価されます。

👉 その結果、

  • 株を欲しがる人が増える
  • 株の需要が高まる
  • 株価が上がる

利益の成長は、時間差で株価に反映される
これが長期投資の基本構造です。

例③：配当がなくても株価が上がる理由

「配当が出ない会社は意味がないのでは？」
と感じる人も多いですが、これは誤解です。

会社Aが、

  • 利益を配当に回さず
  • すべて事業拡大に再投資

したとします。

すると、

  • 新しい商品・サービスが生まれる
  • 市場が拡大する
  • 将来の利益がさらに増える

と期待されます。

市場はこの将来の利益を先取りして、
今の株価を引き上げます。

👉
配当がなくても
「将来たくさん稼ぎそう」＝株価上昇
につながるのです。

例④：オルカンで起きていること（世界規模）

ここから視点をオルカンに広げます。

オルカンは、

  • 世界中の約3,000社に分散投資

しています。

例えばその中で、

  • A社：株価2倍
  • B社：株価1.5倍
  • C社：横ばい
  • D社：業績悪化で指数から除外

ということが起きたとします。

オルカンでは、

  • 成長した企業の比率が自動で増え
  • 衰退した企業は自然に消える

👉 これらすべてを平均した結果が、
オルカンの基準価額です。

一部の失敗を、
多数の成功がカバーする構造になっています。

例⑤：10年間「持つだけ」で起きること

仮に、

  • 世界株式が年5％で成長
  • 100万円を投資

した場合、

  • 1年後：105万円
  • 5年後：約128万円
  • 10年後：約163万円

途中で、

  • 暴落
  • 景気後退
  • 停滞

があっても、
最終的には「成長分」が積み上がります。

👉
株価上昇 × 時間 ＝ 資産増加

これが長期投資の本質です。

例⑥：銀行預金との決定的な違い

銀行預金の場合、

  • 100万円 → 10年後もほぼ100万円

一方、オルカンでは、

  • 世界中の企業が稼ぐ
  • 利益が再投資される
  • 企業価値が上がる
  • 株価に反映される

👉
お金が「労働」ではなく「仕組み」で増えていく状態です。

なぜ全世界株式には「年利5％の力」があるのか？

過去の長期データを見ると、

  • 世界株式は
    年率およそ4〜6％前後（実質）
    で成長してきました。

これは、

  • 人口増加
  • 生産性向上
  • 技術革新

が、長期では止まっていないからです。

短期では、

  • 暴落
  • 不況

がありますが、
世界全体で見ると、成長は途切れていません。

オルカンは、

  • 成長する国・企業の比重が自動で増え
  • 衰退する場所は自然に減る

ため、
この「年利5％の流れ」に乗りやすい構造です。

なぜ「資本主義」だからこそ、経済は成長し続けるのか？

ここまでの仕組みを支えているのが、
資本主義という経済システムです。

世界経済が長期で成長してきたのは、偶然ではありません。

資本主義とは何か？（超シンプルに）

資本主義とは、

価値を生み、利益を出した人（企業）が報われる仕組み

です。

  • 便利な商品を作る
  • 安く・早く・高品質で提供する
  • これまでになかったサービスを生み出す

これに成功すれば、

  • 利益が増える
  • 企業価値が上がる
  • 株価が上がる

👉
「社会に役立つこと」と「儲かること」が一致する構造
これが資本主義の強さです。

成長しない企業は、自然に淘汰される

資本主義は、決して優しい仕組みではありません。

  • 効率の悪い企業
  • 時代に合わない企業
  • 価値を生めなくなった企業

は、

  • 利益が出ず
  • 投資されず
  • 最終的に市場から退場

します。

一方で、

  • 成長する企業
  • 価値を生む企業

には、資本（お金）が集まります。

👉
お金が「正解」に集まり続ける仕組みです。

お金が集まる → さらに成長する好循環

成長企業には、

  • 株が買われ
  • 株価が上がり
  • 資金調達がしやすくなる

という現象が起きます。

その資金を使って、

  • 研究開発
  • 設備投資
  • 人材確保

を行い、さらに成長します。

👉
成長 → 投資 → さらに成長
という加速装置が、資本主義には組み込まれています。

技術革新が止まらない理由

AI、医療、エネルギー、通信、インフラ…。

これらが発展し続ける理由はシンプルです。

「儲かる可能性があるから」

資本主義は、

  • 人間の欲望
  • 向上心
  • 競争心

を、
経済成長のエンジンとして利用しています。

世界全体で見れば、成長は続いている

国ごとに見れば、

  • 衰退する国
  • 停滞する地域

もあります。

しかし世界全体で見れば、

  • 人口
  • 生産性
  • 技術水準

は長期で伸びてきました。

オルカンは、

  • 成長している国
  • 成長している企業

の比率を自動で高めるため、
この流れに置いていかれにくい構造です。

資本主義 × 株式投資 × オルカン

最後に一行でまとめると、

資本主義は経済を成長させ、
株式はその成果を可視化し、
オルカンはそれを丸ごと受け取る仕組み

になります。

  • 自分で勝者を選ばなくていい
  • 世界の成長に乗るだけ
  • 時間を味方につける

👉
これが、オルカンが初心者にも向いている最大の理由です。

よくある反論：「資本主義はもう限界では？」

この疑問もよく聞きます。

確かに、

  • 高度成長期は終わった国もある
  • 格差問題もある

ただし重要なのは、
「成長が鈍る」と「成長が止まる」は別という点です。

  • 年1〜3％でも成長は成長
  • それが積み重なれば大きな差

さらに、

  • AI
  • 医療
  • エネルギー
  • 通信

など、これから本格化する分野は多く残っています。

資本主義が終わるとき、株だけが危険？

もし本当に資本主義が崩壊するなら、

  • 現金
  • 預金
  • 国債

も無傷ではいられません。

👉 株式だけが特別に不利になる世界ではありません。

暴落はある？→ ある。でも…

オルカンはずっと右肩上がりではありません。

  • リーマンショック
  • コロナショック

何度も大きな下落を経験しています。

それでも、
過去の暴落はすべて回復し、最高値を更新してきました。

株価が下がるのは「評価」が下がっただけで、
企業の価値が消えたわけではありません。

それでも途中で売ってしまう人が多い理由

最大の敵は、市場ではなく人間の心理です。

人は損に極端に弱い
  • 利益の喜びより
  • 損失の痛みを強く感じる

下落局面では、
「今は危ない気がする」という感情が強くなります。

正解が「何もしない」だから難しい

オルカン投資の最適解は、

淡々と積み立てて、基本は放置

つまり、
行動しないことが正解です。

これが、実は一番難しい。

心理に負けないための考え方
  • 最初から下落を想定しておく
  • ルールを決めて感情を排除する
  • 投資は信仰ではなく確率論だと理解する

オルカンは、
最も勝率が高い選択肢を取っているだけです。

最終まとめ：オルカン投資の本質

  • 株価は企業価値の成長を映す
  • 資本主義は成長を生み続ける仕組み
  • オルカンはその成果を丸ごと取る道具
  • 最大の敵は、自分の感情

オルカン投資は派手ではありません。
しかし、続けた人にだけ結果が残る投資です。

「世界は長期的に少しずつ良くなる」
そう考えるなら、
オルカンは極めて合理的な選択肢だと言えるでしょう。

📎関連記事

CTAサンプル

これはCTAサンプルです。
内容を編集するか削除してください。

RELATED POST