【実績公開】新NISA33か月目｜オルカン＆S&P500に毎月15万円ずつ積み立てた結果

新NISAで投資を始めて、33か月目になりました。

私は現在、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）とeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）へ、それぞれ毎月15万円ずつ、合計30万円を積み立てています。

2026年9月5日時点では、投資元本990万円に対して評価額は13,267,915円。評価損益は＋3,367,915円、損益率は約＋34.0％となりました。

一方で、前月から30万円を追加で積み立てたものの、含み益は約15.1万円減少しています。今回はこの「積み立てたのに含み益が減る」という長期投資では普通に起こる動きも含めて、33か月目の実績を記録します。

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新NISA33か月目の運用実績

2026年9月5日時点の新NISA運用実績は、以下のとおりです。

※金額は2026年9月5日の証券口座画面をもとに集計しています。本文では読みやすさを優先し、一部を万円単位に丸めています。

32か月目との比較｜30万円積み立てても評価額は約14.9万円増

前回の32か月目では、投資元本960万円、評価額13,118,529円、評価損益＋3,518,529円でした。

「30万円積み立てたなら、評価額も30万円増えるはず」と感じるかもしれません。しかし実際には、今月追加した30万円だけでなく、すでに保有している約1,300万円分の投資信託も同時に値動きしています。

今回は追加投資によって元本が30万円増えた一方、保有商品の値動きによって前月までの含み益が約15.1万円減りました。その結果、評価額全体では約14.9万円の増加になっています。

前月の記録はこちら 新NISA32か月目｜オルカン＆S&P500に毎月15万円ずつ積み立てた結果

銘柄別の運用実績｜オルカンが約8.5万円上

成長投資枠とつみたて投資枠を合算した、銘柄別の運用実績です。

現在の評価額差：約8.5万円 ／ 損益率差：約1.71ポイント

33か月目時点ではオルカンがやや上回っています。ただし、これは2026年9月5日時点の結果にすぎません。数か月・数年の差だけで「どちらが将来も有利」と判断することはできないため、私は短期の成績を見て乗り換える予定はありません。

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2026年のNISA枠も予定どおり積立中

私は毎月30万円を、つみたて投資枠10万円・成長投資枠20万円に分けています。さらに、それぞれの枠の中でオルカンとS&P500を半分ずつ購入しています。

成長投資枠｜年間240万円を予定

2026年は、成長投資枠240万円のうち180万円が利用済み、60万円が利用予定です。

つみたて投資枠｜年間120万円を予定

2026年は、つみたて投資枠120万円のうち90万円が利用済み、30万円が利用予定です。

新NISAでは、18歳以上の場合、つみたて投資枠は年間120万円、成長投資枠は年間240万円で併用できます。私の場合は毎月30万円をこの2つの枠へ分けることで、年間360万円を積み立てる設定です。

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元本1,000万円目前で感じる「値動きの大きさ」

33か月目で投資元本は990万円となり、次回の積立では元本1,000万円を超える予定です。一方、現在の評価額はすでに約1,326.8万円あります。

ここまで評価額が大きくなると、同じ「1％の値動き」でも金額としてはかなり大きく見えるようになります。

評価額が増えるほど、上昇したときの利益額も大きくなりますが、下落したときのマイナス額も大きくなります。たとえば現在の評価額から単純計算で約25.4％下落すると、評価額は投資元本990万円付近まで戻ります。

含み益が15万円減っても、積立方針は変えない

今回、含み益は前月から約15.1万円減りました。ただ、33か月という長期投資の途中で見ると、これ自体は特別な出来事ではありません。

投資信託は毎日値動きするため、積み立てているのに含み益が減る月もあれば、反対に積立額以上に評価額が増える月もあります。私が重視しているのは「今月いくら増えたか」より、生活を圧迫せず同じ方針を続けられるかどうかです。

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オルカン・S&P500は為替でも円換算評価額が動く

オルカンやS&P500のように海外資産へ投資する投資信託は、株価だけでなく為替の影響も受けます。

同じ海外株価でも、円高方向へ動けば円換算した評価額の押し下げ要因になり、円安方向へ動けば押し上げ要因になります。今回の前月比を為替だけで説明することはできませんが、長期で運用実績を見るときには、株価と為替の両方が関係していることを意識しておきたいところです。

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毎月30万円をまねする必要はない

この実績記事では毎月30万円を積み立てていますが、これは誰にでもおすすめできる金額ではありません。

大切なのは「月30万円を投資すること」ではなく、急な出費や生活費に必要な現金を残したうえで、相場が下がっても続けられる金額を設定することです。

月1万円でも3万円でも、家計を圧迫せず長く続けられる金額なら意味があります。投資額を競う必要はありません。

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33か月目で感じたこと｜次は投資元本1,000万円へ

33か月目で投資元本は990万円になりました。次回34か月目の積立を行えば、投資元本は1,020万円となり、1,000万円を超えます。

元本が増えると「ここまで積み上げた」という実感がある一方、評価額の1％の値動きでも10万円以上動くようになりました。これからは、利益額が増えたこと以上に、下落時にも同じ方針を維持できるかが大切になってくると感じています。

長期投資では、良い月だけではなく、今回のように積み立てても含み益が減る月も記録しておくことで、実際の値動きをより現実的に残せます。

よくある質問

まとめ｜33か月目も短期の値動きで方針を変えない

33か月目は、元本990万円に対して評価額が約1,326.8万円、評価益が約336.8万円となりました。

前月から30万円を追加で積み立てても、評価額の増加は約14.9万円。含み益は約15.1万円減っています。長期投資では、このように「積み立てたのに利益は減る」という月も普通にあります。

それでも、生活防衛資金を残しながら、オルカンとS&P500へ毎月15万円ずつ積み立てる方針は変えません。次回は投資元本1,000万円を超える予定なので、資産額が大きくなったときの値動きも含めて引き続き記録していきます。

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